Wie lange sollte es dauern, um Millionen zu verschenken?

Wie lange sollte es dauern, um Millionen zu verschenken?

Wie lange sollte es dauern, um Millionen zu verschenken?

Die Milliardäre, ehemaligen Regierungsbeamten und Akademiker versammelten sich in einem Konferenzraum in Manhattan, um Lösungen für ein Problem …


Die Milliardäre, ehemaligen Regierungsbeamten und Akademiker versammelten sich in einem Konferenzraum in Manhattan, um Lösungen für ein Problem zu finden, an dem sie alle aus verschiedenen Blickwinkeln gearbeitet hatten: Wie können die Gesetze zur Philanthropie am besten aktualisiert werden, von denen die meisten wir . . .
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Die Milliardäre, ehemaligen Regierungsbeamten und Akademiker versammelten sich in einem Konferenzraum in Manhattan, um Lösungen für ein Problem zu finden, an dem sie alle aus verschiedenen Blickwinkeln gearbeitet hatten: wie man die Gesetze zur Philanthropie am besten aktualisieren kann, von denen die meisten ein halbes Jahrhundert alt waren .

Bei Sandwiches, auf Whiteboards skizziert, diskutierten sie über von Spendern empfohlene Fonds, eine Art finanzielle Wegstation, die es Spendern ermöglicht, alle Steuervorteile von Spenden im Voraus zu beanspruchen, während sie das Geld bei großen Firmen wie Fidelity Charitable oder Schwab Charitable parken lassen oder mit großen Gemeinschaftsstiftungen wie der Silicon Valley Community Foundation. Heute wird jeder achte Dollar, der in den Vereinigten Staaten für wohltätige Zwecke bestimmt ist, in einen von Spendern beratenen Fonds geleitet.

Die Teilnehmer wollten unter anderem sicherstellen, dass Gelder, die in den von Spendern empfohlenen Fonds gebunkert wurden und den Spendern bereits erhebliche Steuerersparnisse eingebracht hatten, schneller in die Hände von gemeinnützigen Organisationen gelangen. Aber im Raum herrschte die allgemeine Erkenntnis, dass die Bewegung langsam und schrittweise erfolgen würde, wenn sie überhaupt passierte.

Das war Januar 2020.

Am Mittwoch werden die Bemühungen den Weg in den Kongress finden, wo die Senatoren Angus King aus Maine und Charles E. Grassley aus Iowa Gesetze einführen, um eine Version dessen zu versuchen, was die Gruppe in dieser ersten Brainstorming-Sitzung skizziert hat: eine Möglichkeit, sicherzustellen, dass das Geld versprochen wird Wohltätigkeit kommt schneller bei den Menschen an, die es brauchen.

Das Versprechen der Philanthropie bestand darin, dass die Reichen großzügige Steuererleichterungen für ihre wohltätigen Spenden genießen konnten, als Gegenleistung dafür, dass sie der Gesellschaft auf die Weise halfen, die sie für richtig hielten. Die Pandemie machte deutlich, wie die Akkumulation bis auf wenige Ausnahmen die Verteilung übertrumpfte.

Immer mehr Gelder für wohltätige Zwecke werden manchmal jahrzehntelang verzögert, wenn nicht auf unbestimmte Zeit in den Stiftungen privater Stiftungen und in den von Spendern empfohlenen Fonds gepfändet, die den 401(k)s für Philanthropie ähneln, aber nur wenige Vorschriften haben oder Anforderungen. Auf diesen Konten befinden sich über 140 Milliarden US-Dollar. Weitere 1 Billion US-Dollar stecken in Stiftungen privater Stiftungen wie der Bill and Melinda Gates Foundation, die jedes Jahr nur 5 Prozent ihres Vermögens auszahlen müssen.

„Es gibt eine Menge Geld für wohltätige Zwecke in Lagerhäusern, für das die Leute Abzüge vorgenommen haben, aber das Geld ist nie bei arbeitenden Wohltätigkeitsorganisationen angekommen“, sagte Herr King. „Das ist das grundlegende Problem, das wir lösen wollen. ”

Die Sponsoren erwarten, dass die Maßnahme mit parteiübergreifender Unterstützung in gewisser Weise vorangetrieben wird. Herr King ist ein Unabhängiger, der mit den Demokraten zusammenarbeitet, während Herr Grassley ein republikanischer Bestandteil des Finanzausschusses ist, der während seiner Amtszeit Ermittlungen gegen steuerbefreite Organisationen verfolgt hat.

„Einige dieser Gelder haben sich angesammelt und nur sehr wenig ausgezahlt“, sagte Mr. Grassley, und in diesen Fällen „wird der Zweck des Abzugs für wohltätige Zwecke missbraucht. ”

Im Laufe der Pandemie haben amerikanische Milliardäre ihr Vermögen um mehr als 1 Billion US-Dollar erhöht, sodass sie zusammen mehr als 4 Billionen US-Dollar wert sind.

„Die Kluft zwischen sozialer Not und privaten philanthropischen Ressourcen war immer groß“, sagte Stanley N. Katz, Philanthropie-Experte in Princeton, „aber jetzt ist sie riesig. ”

Howard Husock, Senior Fellow am Philanthropy Roundtable und Adjunct Scholar am American Enterprise Institute, sagte, dass von Spendern empfohlene Mittel es den Menschen erleichtern, großzügig zu spenden, ohne die hohen Gemeinkosten, die eine Stiftung erfordert. Das Geld kann nicht legal an den Spender zurückfließen, sobald es der DAF übergeben wurde, sagte er, daher sollte es keine Rolle spielen, ob der Spender ein paar Jahre warten und das Geld schätzen lassen möchte, bevor er das Geschenk an eine bevorzugte Wohltätigkeitsorganisation weiterleitet.

In einem kürzlich veröffentlichten Bericht stellte der National Philanthropic Trust fest, dass das durchschnittliche von Spendern empfohlene Fondskonto 163.000 USD betrug. „Was mich an von Spendern empfohlenen Fonds reizt, ist die Demokratisierung der Philanthropie, die sie zulassen“, sagte Husock.

Sie sind eindeutig eine Kraft. Fidelity Charitable berichtete, dass seine Kontoinhaber 9 US-Dollar überwiesen haben. 1 Milliarde an Zuschüssen aus von Gebern empfohlenen Fonds an 170.000 Wohltätigkeitsorganisationen im Jahr 2020, ein Anstieg von 24 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Fidelity sagt, dass es seinen Teil dazu beiträgt, schnellere Auszahlungen zu fördern, Kontoinhaber zu unterstützen, die ein Jahr lang nicht zahlen, und mindestens 50 US-Dollar Ausschüttungen von Konten nach dem zweiten inaktiven Jahr vorzunehmen.

Befürworter einer Änderung der Arbeitsweise von DAFs sagen jedoch, die Pandemie habe gezeigt, wie dringend Reformen erforderlich sind: Während die am stärksten gefährdeten Amerikaner gezwungen waren, sich vor den Tafeln anzustellen, kletterten die Aktienkurse börsennotierter Unternehmen immer höher. Doch die Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützigen Organisationen, die sich um die Kinder von medizinischen Mitarbeitern an vorderster Front kümmerten und den Armen saubere Windeln brachten, mussten Personal entlassen.

„Philanthropie ist der Ort, an dem sich die Vermögensungleichheit im öffentlichen Bereich abspielt“, sagte Ray Madoff, Juraprofessor am Boston College und einer von einer Gruppe von Menschen, die sich dafür einsetzen, von Gebern empfohlene Fonds einzudämmen. „Wenn die Superreichen Steuervorteile für wohltätige Zwecke beanspruchen, sollen sie ihr Geld zum Wohle der gesamten Gesellschaft einsetzen. Die Regeln, die wir dazu aufstellen, sind unglaublich wichtig in einer Zeit, in der es immer mehr Superreiche und immer größere Bedürfnisse der Gesellschaft gibt. ”

Frau Madoff und andere, die auf Veränderung drängen, sehen eine wachsende Kluft zwischen dem Ruf schändenden Geldversprechen und der Verteilung an Menschen, die es brauchen. Das Giving Pledge, das von Bill Gates, Melinda French Gates und ihrem Freund und Mitarbeiter Warren E. Buffett ins Leben gerufen wurde, gab Milliardären einen Raum, in dem sie ihre Absicht verkünden konnten, die Hälfte ihres Vermögens oder mehr zu verschenken, oft unter großem Beifall. Aber es bietet keinen Mechanismus, um zu überwachen oder sicherzustellen, dass die Spende tatsächlich stattfindet.

Anfang dieses Jahres stufte der Chronicle of Philanthropy Jeffrey P. Bezos, den Gründer von Amazon, als den besten Philanthrop des Jahres 2020 ein, weil er seinem Bezos Earth Fund 10 Milliarden US-Dollar zur Bekämpfung des Klimawandels zugesagt hat. Aber er hatte weniger als ein Zehntel davon, 791 Millionen Dollar, an gemeinnützige Organisationen wie den Environmental Defense Fund und den Natural Resources Defense Council gespendet.

Wohltätigkeitsspenden sind seit Jahrzehnten relativ konstant geblieben und liegen bei etwa 2 Prozent des verfügbaren Einkommens pro Jahr, geben oder nehmen ein paar Zehntel Prozent. 1991, in dem Jahr, in dem Fidelity anfing, Spendengelder anzubieten, gingen nur 5 Prozent der Spenden an Stiftungen und DAFs. Bis 2019, dem letzten verfügbaren Jahr, war dieser Wert auf 28 Prozent gestiegen.

Es war im Januar 2020, als sich diese kleine Gruppe in den Büros der gemeinnützigen Beratungsfirma Bridgespan Group in Manhattan zu einer skurrilen Brainstorming-Sitzung über den Zustand der Philanthropie versammelte. Die Gruppe umfasste Stiftungsführer, ehemalige Kongressmitarbeiter, ehemalige hochrangige Beamte des Internal Revenue Service und eine wichtige Wählerschaft bei allen Bemühungen, die Art und Weise, wie Milliardäre ihr Geld ausgeben, zu ändern: Milliardäre.

Einer der Organisatoren war John D. Arnold. Einst Händler bei Enron, dem Energieunternehmen in Houston, das 2001 berüchtigterweise zusammenbrach, leitete Herr Arnold später seinen eigenen Hedgefonds, der ihn zu einem der jüngsten Milliardäre in den Vereinigten Staaten machte.

Frau Madoff, eine weitere Leiterin der Initiative, hat ein Buch mit dem Titel „Immortality and the Law“ über die wachsende Rechtsmacht von Toten in Amerika geschrieben und ihr Wissen über Erbschaftssteuern und Erbrecht auf das aufstrebende Feld der Philanthropie angewendet.

Die Gruppe konzentrierte sich auf die Tatsache, dass die meisten Gesetze zur Regelung der Philanthropie ein halbes Jahrhundert alt waren und bis ins Jahr 1969 zurückreichen.

“Ich denke, die Steuergesetze, wie sie existieren, passen wahrscheinlich zur Philanthropie, wie sie vor 30, 40, 50 Jahren praktiziert wurde”, sagte Melanie Lundquist, eine weitere prominente Philanthropin, die an dem Treffen teilnahm, in einem Interview. „Es ist antiquiert. Um zu reflektieren, wo die Gesellschaft heute steht, insbesondere wenn Covid so viele Ungerechtigkeiten aufgedeckt hat, ist es Zeit für eine Überarbeitung. ”

Senator Angus King, unabhängig von Maine, sagte, die Menschen hätten Steuerabzüge für Gelder vornehmen können, die „niemals arbeitende Wohltätigkeitsorganisationen erreicht haben. ”Kredit. . .J. Scott Applewhite/Associated Press

Letzten Sommer schlossen sich Patriotic Millionaires – eine Gruppe von etwa 200 wohlhabenden Personen, darunter die Disney-Erbin Abigail Disney – dem linksgerichteten Institute for Policy Studies an und forderten den Kongress auf, den Betrag ihres Vermögens, das private Stiftungen ausmachen, für die nächsten drei Jahre zu verdoppeln zur Auszahlung verpflichtet, auf 10 Prozent. Unabhängig davon kündigte eine Gruppe von Top-Stiftungen, darunter die Ford Foundation, an, dass sie Anleihen begeben würden, um ihre Spenden angesichts des wachsenden Bedarfs zu erhöhen.

Zur gleichen Zeit begannen Herr Arnold, Frau Madoff und andere, Unterstützung für Vorschläge zu gewinnen, die von Spendern empfohlene Fonds regulieren und Praktiken privater Stiftungen wie die Anrechnung von Gehältern und Leistungen an Familienmitglieder auf ihre gesetzlichen Auszahlungsanforderungen einzudämmen. Im Dezember wurde die Initiative to Accelerate Charitable Giving mit Unterstützung großer Namen auf diesem Gebiet wie der Ford Foundation, der Hewlett Foundation und der Kellogg Foundation angekündigt.

“Das wäre in der Vergangenheit bei der Ankunft tot gewesen”, sagte Darren Walker, der Präsident der Ford Foundation. „Das war eine Randidee und ich denke, sie wird zum Mainstream. ”

Der konservative Philanthropy Roundtable signalisierte sofort seine Opposition. Elise Westhoff, die Hauptgeschäftsführerin der Organisation, sagte, dass die „vorgeschlagenen Vorschriften für von Spendern empfohlene Fonds die Spenden für wohltätige Zwecke dann ersticken würden, wenn sie am dringendsten benötigt werden“, und stellte fest, dass sich die Spenden über von Spendern empfohlene Fonds zwischen 2007 und 2018 verdreifacht hätten.

Es gab jedoch einen überparteilichen Appell, sicherzustellen, dass das Geld schneller an arbeitende Wohltätigkeitsorganisationen fließt.

„Wenn Konservative für Lokalismus, für die Zivilgesellschaft, für die Wiederherstellung einer Tocquevillia-Vision von Amerika argumentieren, in der kleinere Bürgerorganisationen Probleme angehen, stehen arbeitende Wohltätigkeitsorganisationen im Mittelpunkt dieses Unterfangens“, sagte William A. Schambra, Senior Fellow bei das Hudson-Institut. „DAFs sind ein riesiger Strudel, der dieses Geld von Wohltätigkeitsorganisationen auf Konten saugt, die institutionell dazu neigen, Geld auszugeben. ”

Kritiker weisen darauf hin, dass die gewinnorientierten Finanzdienstleistungsunternehmen in der Regel Verwaltungsgebühren für das Geld verdienen, das von ihren gemeinnützigen Organisationen gehalten und investiert wird.

Die von den Senatoren Grassley und King vorgeschlagene Gesetzgebung sieht eine bedeutende Ausgliederung für Gemeinschaftsstiftungen vor, die ihre eigenen von Spendern empfohlenen Fonds sponsern. Während es große Gemeinschaftsstiftungen wie die Silicon Valley Community Foundation gibt, die ein beliebtes Ziel für viele Tech-Milliardäre war, unterstützen viele ähnliche Organisationen lokale Institutionen in kleineren Städten und Gemeinden in den Vereinigten Staaten. Gemäß dem Gesetzentwurf könnte jeder Spender bis zu 1 Million US-Dollar in einer Gemeinschaftsstiftung behalten, ohne unter die vorgeschlagenen neuen Auszahlungsregeln zu fallen.

Der Gesetzentwurf würde eine Lücke schließen, um die Spende an gemeinnützige Organisationen zu beschleunigen: Stiftungen könnten die jährliche Auszahlungsanforderung von 5 Prozent nicht mehr erfüllen, indem sie an einen von Spendern beratenen Fonds spenden, wo derzeit keine Auszahlungsanforderung besteht. Der Gesetzentwurf würde auch Stiftungen verbieten, die Gehälter oder Reisekosten der Familienmitglieder eines Spenders auf das Minimum von 5 Prozent anzurechnen.

Bei geberberatenden Fonds würde der Gesetzesentwurf von einem Spender, der sofort die volle Steuervergünstigung wünschte, verlangen, dass die Gelder innerhalb von 15 Jahren ausgezahlt werden.

Wenn das zu schnell geht oder sich die Spender darauf konzentrieren, über einen längeren Zeitraum zu spenden, kann es 50 Jahre dauern, bis die Auszahlung erfolgt. Sie müssten jedoch bis dahin warten, um den vollen Steuerabzug geltend zu machen.

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